勧誘方針
勧誘方針
2024年2月13日 更新
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守して参ります。
- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、
お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。 - また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
- 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めて参ります。
- お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
お客様対応基本方針
【ＦＤ宣言】
私たちは、お客様本位の
業務運営を基本として、
「地域に根ざし、皆様に
愛されるTOM」
を目指していきます。
ＴＯＭ（以下、当社）は、『お客さまに「安心」「安全」をお届けすることで、地域社会に貢献します』を経営理念に掲げ、お客さまや地域の方々を笑顔にすることを使命とし、お客さま本位の業務運営の推進に取り組んでまいります。
１．お客様の最善の利益を追求します
当社は、お客様の意向を正確に把握し、最も適切な補償内容、保険商品をご提案します。
保険会社との関係に偏ることなく、公正かつ誠実な募集行為を徹底します。
法人代理店として、スタッフが情報共有し、組織的にお客様をサポートします。
（具体的な取組）
お客様意向確認シートを用いて、お客様の状況・希望・不安を整理する
保険提案時には複数プランを提案する２．利益相反の適切な管理
当社は、お客様との利益相反が生じる状況を適切に管理し、お客様の利益を損なうことがないよう透明性の高い業務運営を徹底します。
（具体的な取組）
意向確認シート及び重要事項説明書での説明・交付３．手数料等の明確化
当社は、販売を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分な理解を得られる様に努めます。
（具体的な取組）
契約締結前交付書面や保険会社の商品パンフレット等による丁寧な説明・交付４．重要な情報を分かりやすく提供します
補償内容、注意点、手続き、事故対応の流れなど、お客様にとって重要な情報を丁寧かつ分かりやすく説明します。
対面（来店等）と電話・オンラインなど複数のチャネルを活用し、お客様が理解しやすい環境を提供します。
（具体的な取組）
保険会社が作成したパンフレット、重要事項説明書等を使用して説明をする５．お客様に適した保険提案を行います
お客さまのライフスタイルや事業内容に応じて必要な補償を分析し、最適なプランをご提案します。
代理店として蓄積した知識・経験を活かし、納得いただける提案を心がけます。
お客様が気軽に相談できる来店型の事務所体制を整え、いつでも直接お問い合わせいただける環境を提供します。
対面での丁寧な説明により、特に初めて保険に加入されるお客様やご高齢者でも安心できるサービスを提供します。
（具体的な取組）
お客様意向確認シートの徹底運用
保険会社提供のデジタルツールを用いての説明、情報発信
初めてのお客様・高齢の方へ「ゆっくり・丁寧・繰り返し」説明６．社員教育と代理店として業務品質向上
代理店として、スタッフ全員の教育・研修を継続的に行い、保険知識・コンプライアンス意識・提案品質の向上に努めます。
内部点検やプロセス管理を行うことで、高品質で安定したサービスを提供します。
（具体的な取組）
年間研修計画の策定・実施を行います
（コンプラアインス研修・商品研修・社外研修・社内規定等の研修）当社は、社会環境やお客様ニーズの変化に応じて、本ＦＤ宣言を見直し、継続的な改善に努めます。
上記の方針の取組み状況を評価するために、以下の指数（KPI）を用いて、 適宜公表して参ります。
【ＫＰＩ】
①ホームページの更新・定期的な見直し
②お客さま満足度 9点
③新規（自動車・火災・新種）契約数（他社新規含む） 月10件
④継続率 95％
⑤商品・事務研修・コンプライアンス研修の実施