勧誘方針・推奨販売方針
勧誘方針
2024年2月13日 更新
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守して参ります。
- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、
お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。 - また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
- 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めて参ります。
- お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
お客様対応基本方針
【ＦＤ宣言】
私たちは、お客様本位の
業務運営を基本として、
「地域に根ざし、皆様に
愛されるTOM」
を目指していきます。
- 私たちは、契約手続きに際し、お客様から情報・要望を伺い、最適なプランのご提案をします。
- 私たちはお客様が抱える日常生活のお困りごとに対し『よろず相談』いただける存在・場所を提供します。
- 私たちは、事故対応のプロとして迅速な事故解決に努めるとともに、優れた整備工場を紹介し、お客様満足度の向上を目指します。
- 私たちは、自然災害などが発生した際に、被害に遭われたお客様に寄り添い、一刻も早く安心をお届けするために保険会社と連携した迅速な事故対応に努めます。
上記の方針の取組み状況を評価するために、以下の指数（ＫＰＩ）を用いて、適宜公表して参ります。
【ＫＰＩ】
①新モデル（対面ナビ・電話ナビ）手続き率 90％
②お客さま満足度 9点
③新規（自動車・火災・新種）契約数（他社新規含む） 月10件
④継続率 100％
推奨販売方針
当社の経営方針により、下記の通りお客様へご案内する保険商品の販売方針を定めております。（当社において、取扱いが多く事務処理・事故処理に精通しているため）
- 損害保険 損害保険ジャパン
- 生命保険 ＳＯＭＰＯひまわり生命保険
但し、以下の場合は第一生命の商品もご案内することがあります
- お客様が第一生命の商品を希望されている場合。
- お客様のニーズに合った商品がＳＯＭＰＯひまわり生命にない場合
当社取扱保険会社
- 損害保険 損害保険ジャパン
- 生命保険 ＳＯＭＰＯひまわり生命 第一生命